30代になり、将来への不安を感じ始める頃、資産運用に興味を持つ人も多いのではないでしょうか。つみたてNISAで投資を始めたものの、「アクティブファンドはインデックスファンドに勝てない」という話を聞き、不安を感じている方もいるかもしれません。
結論から言うと、アクティブファンドがインデックスファンドに勝てないというデータは確かに存在します。しかし、すべてのファンドが勝てないわけではなく、中には市場平均を上回る成績を収めているファンドも存在します。
そこで今回は、30代の方向けに、アクティブファンドについてわかりやすく解説します。
投資は自己責任です。この記事を参考に、ご自身に合った投資方法を見つけてください。
アクティブファンドってどんなもの？
優秀なアクティブファンドの選び方は？
アクティブファンドとは？
アクティブファンドは、ファンドマネージャーが独自の見立てで銘柄を選定し、市場平均を上回ることを目指す投資信託です。インデックスファンドとは異なり、日経平均株価などの指数に連動することを目指しません。
アクティブファンドが勝てないと言われる理由
アクティブファンドがインデックスファンドに勝てないと言われる理由は主に以下の3つです。
- 運用コストが高い
- 市場平均を予測するのは難しい
- 優秀なファンドマネージャーを見つけるのが難しい
運用コストが高い
アクティブファンドは、インデックスファンドよりも運用コストが高い傾向があります。これは、ファンドマネージャーの報酬や調査費用などがコストに反映されるためです。
市場平均を予測するのは難しい
市場平均を予測することは非常に難しく、常に上回る成績を収め続けるのは困難です。たとえ優秀なファンドマネージャーでも、市場の動向を常に正確に予測することはできません。
優秀なファンドマネージャーを見つけるのが難しい
アクティブファンドのパフォーマンスは、ファンドマネージャーの能力に大きく左右されます。しかし、優秀なファンドマネージャーを見つけるのは簡単ではありません。
アクティブファンドを選ぶ際のポイント
アクティブファンドを選ぶ際には、以下の点に注意しましょう。
- 運用コスト
- 過去の成績
- ファンドマネージャー
- 投資対象
- リスク
運用コスト
運用コストは、ファンドのパフォーマンスを大きく左右する重要な要素です。コストが低いファンドを選ぶようにしましょう。
過去の成績
過去の成績は、ファンドマネージャーの実力を見る一つの指標となります。ただし、過去の成績が将来のパフォーマンスを保証するものではありません。
ファンドマネージャー
ファンドマネージャーの経歴や投資哲学などを確認しましょう。優秀なファンドマネージャーが運用するファンドを選ぶ可能性を高めることができます。
投資対象
アクティブファンドは、投資対象によってリスクやリターンが異なります。自分がどのようなリスクを取れるのか、どのようなリターンを求めているのかを明確にしてから選ぶようにしましょう。
リスク
アクティブファンドは、インデックスファンドよりもリスクが高い傾向があります。リスク許容度を考慮した上で選ぶようにしましょう。
おすすめのファンドの選び方
アクティブファンドを選ぶのは難しいと感じる場合は、以下の方法もおすすめです。
- ロボアドバイザーを利用する
- 投資信託販売会社に相談する
ロボアドバイザーを利用する
ロボアドバイザーは、AIによって個々の投資家に最適な投資信託を提案してくれるサービスです。アクティブファンドを選ぶのもおすすめです。
投資信託販売会社に相談する
投資信託販売会社には、投資の専門家がいます。自分の投資目的に合ったアクティブファンドを選ぶ相談をしてみるのも良いでしょう。
まとめ
アクティブファンドは、インデックスファンドに勝てないというデータは確かに存在します。しかし、すべてのファンドが勝てないわけではなく、中には市場平均を上回る成績を収めているファンドも存在します。
アクティブファンドを選ぶ際には、運用コスト、過去の成績、ファンドマネージャー、投資対象、リスクなどを考慮しましょう。
優秀なアクティブファンドを選んで効率よく運用しよう！
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